看黄色免费网站,無婬黄在线观看网站,女女射最新视频网站,亚洲变态另类调教久久久

咨詢熱線:

18366030007

公司注冊


注冊公司容易,銀行開戶卻難,你知道原因嗎?


作者:菏澤代理注冊公司,菏澤兼職會計,菏澤資產(chǎn)評估公司,菏澤佰信會計事務所有限公司 發(fā)布時間:2020-9-7 本文被閱讀 1340 次

1599468884(1).png

近期有很多成功注冊了公司的人,都碰到了一個難題,那就是銀行開戶。相比之前,預約及審核要求復雜了許多,讓創(chuàng)業(yè)者們苦不堪言。


企業(yè)辦理銀行開戶手續(xù)變得非常嚴格,對此,客戶叫苦不迭,對開戶來說,覺得我在銀行開戶,是照顧銀行的生意,是銀行的客戶,不是說客戶是上帝嗎?為啥開個賬戶又是預約,又是提供經(jīng)營地址,又要拍照之類的?(當然,不同地區(qū)、不同銀行的開戶難度有所差異)。銀行人在服務與監(jiān)管的夾縫中左右為難,面對客戶時也背了不少罵名,但是,企業(yè)開戶難,這個鍋真的該由銀行來擔嗎?卡開戶難的背后原因在哪?


說到底,開戶難主要是因為有人利用銀行賬戶進行非法行為,典型的就是電信詐騙,還有有些洗錢、虛開fapiao等行為,監(jiān)管機構為了打擊這類行為,對銀行的開戶審查義務,提出了更多要求。而銀行擔心被監(jiān)管處罰,加大了風控力度。


01


開戶要上門檢查拍照


在開戶前后會上門檢查并且拍照。


比如下場核查、招牌門牌號比對、提供租金fapiao、水電費清單、法人名下公司數(shù)量核查等等,有些甚至必須存現(xiàn)XX萬、又或者排隊2個月才能約開戶...等一系列高低不等的門檻,堪稱有史以來嚴的開戶條件。


之前由中國人民銀行核發(fā)的《開戶許可證》,在2019年被正式取消,企業(yè)在銀行開戶的手續(xù),越來越簡單。

可是,2020年的今天,開戶卻變得更加麻煩了。


02


后期漏接銀行電話隨時凍結賬戶


不僅前期辦手續(xù)復雜,開戶嚴格,后期的排查工作同樣讓人頭大!


提醒大家,銀行一般會通過電話聯(lián)系法人,或者實地上門方式進行排查!主要會核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業(yè)務、法人、主營業(yè)務等,因此建議企業(yè)老板熟悉下公司登記信息,注意及時接聽電話,避免因回復不及時,被認定為聯(lián)系不上,從而導致無法開戶、賬戶凍結!


03


為什么會突然變嚴格???


很多不明真相的人會問:難道銀行都不需要業(yè)績了嗎?到底發(fā)生了什么?
看完下面3則消息,我們或許就能了解其中緣由了。

1、東莞:長安破獲多起販賣公戶案


根據(jù)公開的新聞,長安公安分局在3月份抓獲一批利用對公賬戶實施電信網(wǎng)絡詐騙的犯罪分子。


在掌握充分的證據(jù)后,長安警方展開抓捕行動。3月13日,長安公安分局反詐中心民警在大朗鎮(zhèn)抓獲利用空殼公司taoqu銀行對公賬號實施電信詐騙的犯罪嫌疑人陳某。3月16日,在長安霄邊社區(qū)抓獲涉嫌買賣國家機關證件的犯罪嫌疑人農(nóng)某報,3月20日在霄邊社區(qū)將農(nóng)某報的同伙羅某抓獲。3月21日,在深圳龍華和寶安區(qū)分別抓獲涉嫌買賣國家機關證件的鄭某芳和張某濤。3月23日,在深圳寶安區(qū)抓獲涉嫌買賣國家機關證件的馬某偉。


也就是這段時間開始,全國各地的銀行對公開戶開始受到影響。


2、深圳:反詐聯(lián)合開展整治工作


3月26日上午10時,深圳警方出動300余名警力,開展“拔釘五號” 涉電信網(wǎng)絡詐騙犯罪銀行對公賬戶黑灰產(chǎn)專案展開收網(wǎng)行動,打響了全省涉電詐對公賬戶圍剿。行動當天,全市共查獲窩點69個,抓獲違法犯罪嫌疑人83名,繳獲國家機關、企業(yè)印章200余枚,銀行卡900余張,U盾772個,手機100余部,電話卡1000余張,工商執(zhí)照18張,公民身份證正反面照片1000余張,對公賬戶和資料328套。


3、杭州:22家銀行網(wǎng)點被暫停開戶


近,一則關于人民銀行杭州中心支行的新聞刷爆了朋友圈,其中有一項通報批評是這樣的:


暫停4家銀行網(wǎng)點3個月的新開立單位銀行賬戶業(yè)務,暫停18家銀行網(wǎng)點1個月的新開立單位銀行賬戶業(yè)務。


通過內(nèi)容我們得知,是根據(jù)電線詐騙犯罪涉案企業(yè)銀行賬號倒查,對銀行進行追責,而銀行相應的全流程人員,也都受到了處罰。


看到這里,相信大家都能理解銀行開戶審核,為何要如此謹慎了吧!


04


銀行重點關照的企業(yè)銀行賬戶類型


面對銀行的電話檢查,所有企業(yè)都要注意接聽,當然銀行也會選擇一些特定類型的銀行賬戶進行檢查。


會被銀行重點關照的企業(yè)銀行賬戶類型已經(jīng)為大家整理出來了,請大家注意!


1、一人名下多家企業(yè)、一人名下多個銀行對公賬戶、一個地址注冊多個執(zhí)照

2、經(jīng)營地址為“自主申報、住所申報”等,或者經(jīng)營地址不真實的

3、無本地戶籍、無居住證、無社保的三無人員

4、首次開戶的法人

,年紀偏大或偏?。ㄐ∮?5或大于65歲)

5、身份證地址為異地的偏遠農(nóng)村、手機號為異地、企業(yè)名稱用字怪癖等

6、異地開立對公賬戶的

7、長期休眠賬戶,長期不打?qū)~單的

8、無法聯(lián)系到企業(yè)法人的

9、資金過渡明顯、夜間交易頻繁、經(jīng)營異常的可疑賬戶


有以上情形的企業(yè)需要注意了,要及時接聽銀行的電話,避免因沒有及時接聽電話而被認定為聯(lián)系不上,從而導致無法開戶、賬戶凍結的情況出現(xiàn)!


如果近期有需要開戶或者已經(jīng)受到影響的,還仔細研讀以上內(nèi)容哦!


后,也提醒各位創(chuàng)業(yè)者,經(jīng)營企業(yè)一定要合理、合法、合規(guī),切莫為了眼前利益,鋌而走險,觸犯法律,斷送大好前途!

2.png

下一條:什么情形下需要資產(chǎn)評估?...上一條:差旅補助--會計...

聯(lián)系我們

聯(lián)系人:吳經(jīng)理

聯(lián)系手機:18366030007

公司傳真:0530-6290001

EMAIL:hzbx6290001@163.com 

公司地址:菏澤中華東路鳳凰城A樓316室

版權所有:菏澤佰信會計事務所有限公司    備案號:魯ICP備16048153號-1公示信息

瀝青攪拌站,細木工板